警惕！这样的借款可能是诈骗

现实生活中熟人之间借钱周转

是很常见的民事行为

但往往有人以情感信任

高额回报等方式为外包装

以“借贷”之名行“诈骗”之实

这不

马某某就以“借”为名

筹资用于个人高额消费、偿还高利贷

经腾冲市检察院提起公诉

市法院以诈骗罪判处马某某

有期徒刑十三年

并处罚金人民币150000元

案情回顾

44岁的马某某曾是同龄人中的佼佼者，经营着百货商店和餐厅，每月营收几万元，还在城区买了房……2014年，偶然的聚会上朋友打麻将缺人，马某某被拉上了桌，自此，她沉迷于此，一发不可收拾。随着参与赌博的频率越来越高，马某某输光了家中的存款，也因赌博欠下10多万赌债，为偿还赌债，她开始了网贷。日子一天天过去，面对即将到期的贷款，马某某打起了“以贷养贷”的主意，在她扭曲的认知里，只要再赌一把就能翻盘，用新骗来的钱偿还旧债，是解决困境的“捷径”。她开始在通讯录里筛选“目标”，那些热心肠、法律意识薄弱的熟人，成了她眼中的“猎物”。

“我和20多个人合伙做着珠宝生意，这些合伙人都是住别墅、开豪车的有钱人，珠宝生意资金需求大，我目前手头没什么钱，如果你把钱借给我，我可以支付高利息给你，你就放心吧，可以随时还款，只需提前3天告诉我就可以了。”马某某向熟人何某某借钱时，用了这样一套说辞，也成功借到了款。为打消何某某的顾虑，马某某承诺借款的月利率是3%，后逐渐加到10%，起初马某某也都能按期支付利息，期间还偿还过部分本金给何某某，何某某也对其深信不疑，多次出借大额款项给马某某。

尝到甜头后，马某某如法炮制，用同样的手段向亲戚朋友借款，每次得手后，她都会按时支付高额利息，营造守信假象，诱使受害人追加借款。直到有一天，何某某等人多次催款均未得到回复，也偶然发现所谓的珠宝生意根本不存在，才意识到自己被骗，而马某某早已将借款用来“拆东墙补西墙”了。

2024年4月，马某某外出时被十几个借款人围堵，双方争吵一番后，事情也没有得到解决。马某某深知自己已无力偿还巨额欠款，便走进腾冲市公安局向办案民警说明了情况。公安机关在侦查完毕后以马某某涉嫌诈骗罪将该案移送至腾冲市检察院，检察官经审查认定马某某通过虚构事实，骗取27名受害人共计740余万元。面对铁证，马某某自愿认罪认罚。该案经腾冲市检察院提起公诉，法院审理后，作出上述判决。

检察官提醒

“借贷”型诈骗是“杀熟”式犯罪的高发类型，不法分子常利用亲友信任虚构投资、资金周转等理由骗取钱财，甚至承诺高额回报等方式强化骗局，你以为的“天上掉馅饼”，实际上是别人精心设计的“陷阱”。据此，检察官提醒：

1. 借款时务必核实对方的真实身份与资金用途，保留书面协议、转账记录等凭证；

2. 警惕熟人以“投资”“救急”为由频繁借款，避免因信任而忽视风险；

3. 发现对方存在挥霍资金、虚构事实等异常情况，及时留存证据并向公安机关报案。