李某靠着帮助信息网络犯罪活动罪(简称帮信罪)中常用的说辞,诱骗别人和他一起走上犯罪之路。
案情分析
近日,一“跑分”团队在寻甸辖区内被抓,经查,今年1月份,四川籍男子李某带领“跑分”团队骨干谋划到云南刷银行卡跑流水,后到寻甸羊街镇等地招聘第一批“卡主”,并发展“卡主”为“卡商”,逐级向下介绍“卡主”,该案中最长一条线已经发展至“四级”卡主。李某“跑分”团队分工明确,该团队通过“卡商”拿到银行卡后,按照李某的指令,操盘手提供银行卡给上游不法分子汇钱入卡,操盘手再根据上家的指令把钱汇入指定的银行卡中,就完成一笔“跑分”操作,以此类推,逐级向下把钱分布到更多的卡中。该案涉及辖区多个乡镇60余人,涉案流水2000余万元,“卡主”流水资金由100余万元至700余万元不等。目前,寻甸县检察院已批准逮捕涉案人员14人。
出售、出租银行卡会犯帮信罪?
因为犯罪分子收到赃款时为了确保安全,需要先“跑分”洗钱,把钱洗白了才能转到自己的账户。
李某“跑分”团队每到一个地方
都能快速收集银行卡“跑分”
一利用卡主想要轻松赚钱的心理,以利诱惑;
二将卡主发展为卡商,卡主变身的卡商介绍熟人比较容易,还能按点提成;
三现身蛊惑,自己做了多久都没事;
四编织一套逃避处罚的说辞,如银行电话询问流水异常,说是搞商品批发,如警察询问,说是卡丢失,为了贷款,拿去刷流水,反被欺骗等。
“帮信罪”的罪与罚
帮助信息网络犯罪活动罪简称“帮信罪”,是指明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的行为。
根据刑法规定,“帮信罪”的法定刑为三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第17条的规定,对于“帮信罪”被判处刑罚的,司法机关可以依法宣告职业禁止;对于被判处管制、宣告缓刑的,可以根据犯罪情况,依法宣告禁止令。