全民反诈在行动｜他在金店刷卡购买金条为何会构成犯罪？

16岁的小张、小李（均为化名）在他人安排下，在路边取得一张银行卡，后持卡前往一商场的黄金店铺，用卡内39.7万元电诈资金购得黄金金条近800克，后通过接力传递的方式交由他人进行转移。目前，二人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被昆明市五华区检察院提起公诉。

承办检察官审查发现，小张让长相较为成熟的小李进店铺购买黄金金条，自己则在商场店门口负责交接金条，二人全程佩戴口罩。小李刷卡后不知道在POS机签单上签什么名字，提出让营业员帮助签名，营业员告诉他“随便划一下就行”。小李第一次购买24.5万元的金条后把金条交给小张，又于10分钟后在第二笔电诈资金15.2万流入卡内时再次进店购买金条。案发当天小李共购买39.7万元的黄金金条。

中国人民银行规定：黄金珠宝公司是反洗钱特定非金融机构，须履行反洗钱和反恐怖融资的义务，黄金珠宝交易场所或交易商在提供服务或开展业务时，对采取银行转账方式的，应当使用交易当事人的同名银行账户。

该案中黄金店铺店员风险防范意识不足，发现异常情况未及时采取相应措施。承办检察官审查认为，应严肃对待涉案黄金店铺不规范经营导致涉案赃款被转移的问题，遂立即联动侦查机关与涉案黄金店铺开展座谈，会商具体措施，避免黄金交易场所沦为犯罪分子洗钱的工具。

侦查机关在与五华区检察院商议后，起草并在相关场所张贴“关于防范涉诈资金流入黄金交易市场的风险告知书”，建议黄金店铺在交易过程中注意核验身份，不得向可疑人员尤其是未成年人出售贵金属，发现可疑情况速报警等。商家表示：“以前没注意，竟然帮助坏人洗钱了，这次公安机关非常详细地告诉我们交易过程中应注意什么，未成年人不能进行大额黄金交易，我们以后知道该怎么做了。”